金融机构禁止条例-知识写作网

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金融机构管理规定

同时第十七条还规定，金融机构在一定情况下可以委托第三方识别客户身份。

第三条　中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

第一条为维护金融秩序稳定，规范金融机构管理，保障社会公众的合法权益，促进社会主义市场经济的发展，根据国家有关法律和法规，制定本规定。

金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

国务院银行业监督管理机构的派出机构根据法律、行政法规及本办法的规定，负责辖内银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理工作。

其他受限制行业：如建筑施工业、房地产业、地质勘查业、文化体育业（经销不行，生产文体用品的可以）村镇银行不能发放委托贷款村镇银行不能发放委托贷款是因为根据规定严禁向限控行业发放贷款。

房地产、能源、运输、美容美发、钢贸、煤矿、危险化学品、担理贷款业务时，银行会谨慎评估风险，会给经营上述行业的企业增加了融资难度。

法律法规、监管规定或其他国家信贷政策规定的禁止经营、限制发展或重复建设的项目和行业。从事债券、期货、金融衍生品、理财产品、股本权益等投资。作为注册资本金、注册验资或增资扩股。向他人贷款或提供担保。

小额担保贷款国家限制行业有哪些建筑业，娱乐业以及销售不动产，转让土地使用权，广告业，房屋中介，桑拿，网吧，氧吧国家创业小额担保贷款有没有行业限制不知道你是想为别人贷款做担保还是想担保是要用不动产做抵押。

(2)股本权益性投资。如贷款用于充实成立公司和其他企业的资本金。(3)证券市场投资，包括购买股票、债券、基金、期货、权证等。(4)涉及黄赌、毒的行业。

中国人民银行组织银行间的清算，但不得对银行业金融机构存款账户透支。中国人民银行根据履行货币政策的需要，可以对商业贷款，但贷款期限不得超过一年。

校解析答案：（1）禁止向金融机构的账户透支。中国人民银行对商业银行不能透支，主要目的是防止通货膨胀。（2）禁止对 *** 财政透支。

中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、式样、规格予以公告。第十八条　禁止伪造、变造人民币。禁止出售、购买伪造、变造的人民币。禁止运输、持有、使用伪造、变造的人民币。禁止故意毁损人民币。

禁止损害人民币和妨碍人民币流通。第二章设计和印制第七条新版人民币由中国人民银行组织设计，报国务院批准。第八条人民币由中国人民银行指定的专门企业印制。

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